Retraite Individuelle
L'objectif principal de cette préparation est de disposer de suffisamment d'actifs financiers et/ou immobiliers au moment de la libération de vos droits à la retraite. Celle-ci vous permettra de maintenir au maximum votre train de vie et votre indépendance financière.
Dans la planification de retraite, nous orientons nos clients pour qu'ils adhèrent à une stratégie équilibrée portant sur une combinaison d'investissements immobiliers et mobiliers. La diversification d'investissement permettant de minimiser les risques associés à un seul type d'actif.
La répartition entre vos investissements immobiliers et mobiliers dépendra de vos objectifs financiers personnels et familiaux, de votre tolérance au risque, de votre âge et de nombreux autres facteurs .
L'audit de votre situation actuelle et des solutions que vous avez mis en place sera le premier socle de d'échange et de de réflexion à une stratégie d'investissement durable dite "gestion de bon père de famille" répondant à vos besoins et objectifs. Deux éléments sont promordiaux :
Premièrement, où en êtes-vous concernant vos acquisitions de droits auprès des caisses des Régimes Obligatoires ? Sur la base de votre relevé de carrière nous calculerons précisément ces éléments et vous aiderons si nécessaire à identifier et à rechercher les périodes manquantes.
Deuxièmement, nous vous accompagnerons sur la réflexion de vos besoins pour demain, en simulant vos droits futurs restant à acquérir ainsi que la date de départ possible à taux plein.
Nous mettrons pour cela une stratégie en place vous permettant de développer au fil des années de la votre future retraite individuelle au travers de votre patrimoine mobilier et immobilier.
Audit
Afin de vous présenter une stratégie globale d'investissement, nous réalisons au préalable un audit de votre situation, de vos objectifs et des solutions déjà mis en place. Nous serons amenés à commenter objectivement et à vous exprimer nos préconisations.
Optimisation
Après avoir effectuer l'audit de votre situation, vous avoir présenter nos différente solutions, Nous réétudierons chaque année et ce au minimum deux fois par ans afin de réaliser un point global.
Et étudier ensemble les axes d'optimisation selon la situation.
Préparer son avenir
En commençant tôt, et en contribuant régulièrement à une solution d'épargne Retraite, vous vous constituer une rente ou capital. Cela vous assurera à terme une source individuelle de revenus en complément de votre régime obligatoire
La tarification
Etant un contrat essentiel pour votre protection et celle de votre famille, nous devons optimiser les garanties des solutions proposées tout en maitrisant leurs coûts.
Flexibilité d'investissement
Les solutions d'épargne Retraite offrent aujourd'hui une gamme importante de support d'investissement. Ils offrent la possibilité d' investir objectivement tout en respectant vos objectifs financiers et votre tolérance au risque. Tout en conservant une souplesse de gestion.
Service Clef en main
Dans un objectif de service et de gestion, nous nous occupons pour vous de la résiliation et du transfert et de la résiliation de vos anciens contrats.
La signature électronique sera un atout pour le suivi des actions et la mise en place des nouvelles solutions